Quem é comerciante, seja de pequena ou grande empresa, sabe que faz parte da rotina de trabalho, no fim do expediente, fechar o caixa da loja, contabilizando o lucro que entrou durante o dia. Nesse momento, é feito o controle do caixa, ou seja, o registro das transações financeiras do negócio. Confere-se tudo o que foi pago em troco e recebido em lucro, checando todas as notas do caixa e transições de cartões de crédito e débito realizadas. Toda a contagem é registrada. Mas o responsável por isso também deve conhecer os cuidados para ter fluxo de caixa na empresa.
Esta tarefa pode parecer simples, mas é de extrema importância para o funcionamento da empresa, e não deve ser dispensada ou feita de forma negligente. O diagnóstico diário do caixa da empresa mostra a situação financeira no geral. Para que esse momento diário na sua loja não seja desperdiçado, mas executado da melhor forma, e sua empresa flua como deve fluir, veja os cuidados para ter fluxo de caixa na empresa.
Para um fluxo de caixa perfeito, é necessário dedicação e disciplina dos empresários e funcionários. Primeiro, é necessário separar as saídas de dinheiro em, no mínimo, três categorias que ajudam na percepção e organização: fornecedores, despesas e outras saídas. Uma outra categoria pode ser pagamentos dos clientes, se achar necessário. Para a categoria despesas, é possível organizar outras categorias que ajudam no trabalho, como papelaria, correio, telefone, internet como as despesas pequenas, já salários, comerciais e comissões em despesas fixas ou maiores. Em outras saídas, pode-se incluir amortização de empréstimos, investimentos e pagamentos de tributos.
As entradas são onde a empresa costuma anotar o que recebe em vendas. Já a periodicidade consiste nas operações que devem ser feitas diariamente e depois de calcular o valor das entradas, somando-as ao saldo inicial. Assim, o empresário terá como resultado, o saldo final do dia. Esse número deve ser igual ao que há nas contas bancárias, senão, há algo de errado na contagem ou no fluxo de caixa.
A organização dos empresários para a realização diária do fluxo de caixa é fundamental, mas os funcionários designados para essa tarefa também devem colaborar, mostrando compromisso e experiência com contabilidade.
As empresas têm optado por um fluxo de caixa projetado, o que significa uma planilha com previsão de lucro datadas (mesmo no futuro). A empresa deverá trabalhar para que aquelas metas se cumpram. Uma vantagem de trabalhar dessa forma é o planejamento. Se precisar gastar mais com o fornecedor, por exemplo, é só checar a margem de fluxo da planilha. Ou investir em mudanças para a loja, o que permitirá a previsão do lucro que entrará para o investimento, em vez de recorrer à ajuda de empréstimos de bancos.
Ao tomar os cuidados acima, você não terá problemas com o fluxo de caixa no empreendimento.